Jeg har med interesse læst jeres indlæg her i brevkassen – ikke mindst de indlæg, hvor I har skrevet om formuleringer i testamenter og arv.
Min far fik en datter med en anden kvinde, nogle år før han mødte min mor. Ud over at have betalt faderskabsbidrag har min far aldrig haft nogen kontakt til hende, og han har derfor følgende formulering i sit testamente i dag:
"Det er mit ønske, at mit særbarn under alle omstændigheder skal arve mindst muligt, altså alene tvangsarv."
Efter at have læst jeres indlæg om formuleringer i testamenter, blandt andet omkring særeje for boligen og muligheden for at overgive alle sine værdier til ægtefællen, har vi drøftet i familien, om der eventuelt bør ændres i formuleringen i testamentet, eller om mine forældre skal overveje særeje.
Mine forældre har et hus og et sommerhus, som begge er betalt ud, og med øvrige aktiver er der tale om en formue omkring 2,4 mio. kr. De har fælleseje, to børn inden for ægteskabet og min fars datter.
Mine spørgsmål er som følger:
Er den nuværende formulering i min fars testamente den optimale for at sikre den mindst mulige arv til hans datter uden for ægteskabet?
Får det stor betydning for arven til min fars datter, hvis mine forældre indfører særeje, og min mor kommer til at stå som eneejer af hus og sommerhus?
"P.R."
Svar:
Sandsynligvis JA! og MÅSKE!
Din fars testamente vil som udgangspunkt blive fortolket efter reglerne i den arvelov, der trådte i kraft 1. januar 2008, og dermed vil hans datter uden for ægteskab få halvt så meget i tvangsarv i forhold til, hvad hun havde fået under den tidligere arvelov. Men det afhænger af en konkret fortolkning, dvs. ud fra hvad der ellers måtte fremgår af testamentet. Derfor gør din far klogest i at oprette et nyt testamente, hvor datteren skal "arve mindst muligt efter den til enhver tid værende arvelovgivning og have sin tvangsarvelod udlagt kontant".
Da ingen kan vide, om din mor eller din far dør først, er det langtfra sikkert, at det får "stor betydning" for størrelsen af arven til din fars datter, såfremt dine forældre opretter særeje og overfører de to ejendomme til din mors særeje. Dør din far først, kan arven til datteren blive lig med nul, men sker døden i den modsatte rækkefølge forbliver arven af samme størrelse som uden det omtalte arrangement, som har den alvorlige ulempe, at din far giver afkald på retten til halvdelen af ejendommene værdi, såfremt dine forældre skulle blive separeret eller skilt.
Desuden er det tvivlsomt, om det vil være udgifterne værd at gennemføre arrangementet med særeje osv., for efter den nye arvelov udgør datterens tvangsarv 1/48 af dine forældres samlede værdier på 2,4 mio. kr., hvis din far dør først, dvs. tvangsarven til datteren udgør 50.000 kr.
J.G./E.F.
Hos DitTestamente kan du få skræddersyet dit testamente på baggrund af en grundig telefonsamtale og til en pris, der er til at betale. Nemlig 1.800 kr. inklusiv moms.